图片来源@视觉中国

在美国证券交易委员会（SEC）针对加密货币交易所币安（Binance）及其创始人赵长鹏的庞大诉讼中，一个名字一而再地出现：陈光英（Guangying “Heina” Chen）。

【资料图】

当币安在 2019 年成立其美国实体时，陈光英的名字被列为了公司银行账户的签署人；当赵长鹏在瑞士成立了一家秘密公司，涉嫌人为夸大 Binance. US 平台上的加密资产数量时，在银行账户和入职文件上签署的也都是陈光英的名字；而后在 SEC 对币安发起的“欺诈性夸大交易量”的诉讼中，该机构提到了一名执行虚假交易的“后台经理”，又是陈光英。

陈光英在币安似乎没有正式头衔，也没有公开露面过，但 SEC 获得的币安文件中称她的工作是“财务总监”。该公司在去年 9 月发布赵长鹏的博客时首次公开承认陈光英的存在，但却淡化了她负责“管理和清算”的角色。然而，《福布斯》的一项调查发现，除了首席执行官赵长鹏之外，陈光英比其他任何高管都拥有更多的银行账户，并且在更多的币安实体中担任董事。

SEC 称，她目前是 8 家主要币安公司的董事，也是在 13 个国家注册的 27 个实体的数十个银行账户的签署人，负责监督公司的财务和一个庞大的公司网络。自 2019 年以来，这些公司已经处理了 1480 亿美元的存取款。而在 Signature Bank 和 Silvergate Bank （这两家银行都在3月份倒闭）的银行账户到今年5月份全部关闭或余额为零。

“陈光英是赵长鹏信任的人，”与陈和赵一起工作的一位前币安高管说道，“她是币安金库的门户。”

《福布斯》查阅了来自中国、马耳他、新加坡、瑞士和土耳其的法庭记录、地契和公司文件，以及采访了四名认识或与陈共事过的币安前员工和一名外部顾问，这些人描绘出了一幅难以捉摸的加密货币领袖的肖像，她一直跟随赵在世界各地工作。

法庭文件显示，自 2019 年以来，陈给自己支付了至少 3200 万美元的薪酬，同时还签署了一些币安最可疑和最重要的商业交易、监督交易，并且据称人为地提高了平台上的交易量以吸引客户和投资者的兴趣——这也是 SEC 欺诈指控的重点。

据SEC 称，她还在监管多个实体方面发挥了至关重要的作用，赵用这些实体来资助他的奢侈生活，包括购买一架价值 5500 万美元的喷气式飞机和一艘价值 1100 万美元的游艇。

上述这类交易目前是币安监管困境的核心，SEC 和美国商品期货交易委员会（Commodity Futures Trading Commission, CFTC）对此展开了大量调查。据报道，该交易所还同时面临美国司法部的调查，原因是币安或其高管违反了俄罗斯的制裁和反洗钱法，参议员沃伦（Elizabeth Warren）呼吁美国司法部对该公司向国会撒谎的指控展开调查。(币安在回复沃伦的信时表示，公司“支持美国从整体上看待监管的努力”，并“非常重视合规问题”。)

在 6 月 5 日发布的一份声明中，币安表示对 SEC 的指控感到“失望”，并表示公司将“积极抗辩”有关Binance US 用户资产面临风险的任何指控。

但截至目前，陈光英和该公司都没有回应《福布斯》记者就此事置评的请求。

尽管赵长鹏的加密帝国迄今为止已在其最大的竞争对手 FTX 的崩溃以及导致加密贷款机构 Celsius 和 Genesis 倒闭的危机中幸存下来，但它现在正面临着生存威胁。声称没有总部的币安已经退出或被至少 10 个国家禁止运营。今年 4 月，澳大利亚当局取消了币安澳大利亚子公司的金融服务牌照，导致其被其支付提供商抛弃。今年 5 月，加拿大安大略省证券委员会对币安是否规避了该地的证券法展开了调查，并促使币安在两天后退出加拿大，随后又提交了一份申请，要求撤销该调查。

自 SEC 的指控公开以来，币安的交易量下降了 32%。在币安为 500 多万客户提供服务的美国，其交易量下降了 75% 以上，SEC 已要求冻结该交易所超过 26 亿美元的资产，实际上停止了币安在其最大市场的业务。币安上周暂停了其美国分支机构的所有美元存款服务。

美国司法部证券与商品欺诈部门前检察官 Renato marioti 表示，“SEC对一项允许币安以接近目前形式开展业务的决议不感兴趣。”

尽管存在不利因素，赵长鹏仍然是加密领域最富有的人之一。《福布斯》估计他的身价至少为 100 亿美元甚至更高，这取决于他为自己保留了多少币安的利润。《福布斯》查阅的 SEC 记录在册和美国 30 个司法管辖区的公司文件显示，赵长鹏拥有币安 100% 的国际业务和 81% 的 Binance. US 的股权。

行事隐秘的陈光英仍掌管着赵长鹏和币安的资产，一位前币安高管表示，“陈拥有一切控制权。赵很少信任能接触到钱的人。”

有一次，币安试图收购列支敦士登的一家银行，但以失败告终。当时，币安的首席财务官周伟就这笔交易进行了谈判，并会见了当地监管机构。但据两名知情人士和《福布斯》看到的银行文件显示，正是陈将 500 万美元从币安在列支敦士登银行弗里克公司的账户上转入托管账户。在《福布斯》看到的一份与列支敦士登监管机构共享的币安资产和负债证明表格上，是陈以她的英文名“Heina”签署的，而不是周伟（周没有回应福布斯的置评请求）。

“一切都在她手中，”其中一位消息人士补充道，“当涉及到资金转账或资金确认函时，都需要她确认，因为她是所有银行账户的授权人。”

“她才是真正的首席财务官，”消息人士称。

在币安之前，人们对陈的过往知之甚少。据领英显示，她获得了上海财经大学会计学专业的学士学位和新加坡国立大学工商管理专业的硕士学位。

尽管自 2017 年币安成立以来，陈在币安担任了重要角色，但该公司直到去年 9 月才在回答记者的问题时承认了她的存在。在一篇题为“谁是陈光英，币安是一家‘中国公司’吗?”的文章中，赵写道，他是在 2010 年认识她的，“当时她在他朋友的葡萄酒庄园里工作。”据一名前币安高管透露，陈还为他在上海举办的扑克之夜提供了酒。“他改变了她的生活，”这位前高管补充道。

在这篇博客文章中，赵说陈在那之后去了一家“大型商业银行”担任后台管理职务，再之后他雇佣她到他的新加密公司 Bijie Tech 工作，这是一家云服务初创公司，提供支持加密交易所的软件。在那里，她依旧是管理的职务，因为早期的团队主要是工程师”，赵写道，“由于中国对外国人（比如他，一个加拿大公民）的限制性法律”，他把她这个中国公民安排为了公司的上市代表。

《福布斯》查阅的中国公司记录显示，虽然赵被列为 Bijie Tech 的首席执行官，但名义上控制该公司的是陈。她持有 93% 的股份，并被列为创始人和唯一法定代表人。

据报道，由于交易客户猖獗的欺诈行为，Bijie 被迫关闭，之后，赵于 2017 年在上海创建了币安。同样，一份中国的公司文件显示，该公司是以陈的名义成立的，她是法定代表人，持有 80% 的股份。

2020 年，一位心怀不满的币安客户的朋友在微博上抨击了该公司，声称他的朋友在该平台上丢失了 167 个比特币，此后，有关陈秘密控制币安的谣言开始流传。几家中国网站发布了他的帖子以及他的朋友从陈那里收到的电子邮件，邮件中她警告说，“你们的这种行为可能会被认为是对我们的恶意攻击，我们可能会以损害声誉、操纵公众舆论，甚至诽谤的罪名起诉你们。”

陈在不同的时期似乎有不同的头衔。在她的领英界面上，她表示自己“负责中后台办公室，包括财务/人力资源/行政/清算等”，并列出了她的头衔是“公司”的“联合创始人”，但没有提到币安的名字。

在《福布斯》看到的 Telegram 信息中，前币安首席财务官周伟称她为赵的“个人理财经理”。在与列支敦士登监管机构共享的 2020 年证明表格中，陈列出了她的头衔是“后台主管”；SEC 在诉状中称陈为币安的“后台经理”。在福布斯看到的向外界介绍陈的电子邮件中，陈被简单地介绍为币安的“副总裁”。一位与陈打过电话的前币安高管告诉《福布斯》，他们认为她没有正式头衔，但她的角色是包含在“财务部门”中。

赵本人也试图淡化她的角色：在去年的博客文章中，他说陈负责“管理和清算团队”。尽管赵声称她主要是币安在上海的法定代表人，但陈在赵公司实体中的核心角色远远超出了中国。根据马耳他的商业登记，在中国政府打击加密货币交易所迫使币安寻找新家之后，赵于 2018 年在马耳他成立了两家公司，并在第二年任命陈为两家公司的董事和唯一法定代表人。

“2017 年，当我们大多数人离开中国时，光英不得不离开她的家人、故土和朋友，”赵在去年写道。“这是一个巨大的牺牲，她是极少数能真正理解这件事对我们所有人的影响的人之一。”

至于她目前的下落，赵在 2022 年的博客文章中表示，陈是“一个欧洲国家的护照持有人，她和家人安静地生活在那里。”

但《福布斯》在马耳他和新加坡的商业注册中看到的最新文件似乎与此相矛盾。根据马耳他登记处的说法，陈去年 6 月更新了文件，注册了一本新的中国护照。中国不允许双重国籍，文件显示她居住在新加坡。这似乎与赵所说的陈在一个“欧洲国家平静地生活”相矛盾。她的领英资料显示，她住在阿拉伯联合酋长国，2022 年从新加坡搬到这里。

一位前币安高管表示，“赵走到哪里，她就搬到哪里。”

2020 年 2 月，当马耳他金融服务监管机构宣布该公司未经授权在该国开展加密业务时，币安迁往马耳他的计划失败了。法庭文件和公司文件显示，在币安向新市场扩张的过程中，陈一直在那里，担任从加拿大到哈萨克斯坦等至少 15 个国家的子公司的董事和银行账户签署人。

2019 年，币安推出了一个单独的美国交易所，作为说服监管机构其美国客户数据和资金由美国团队管理和存储的计划的一部分时，陈被任命为经营美国业务的美国公司的运营官和银行账户签署人。SEC 文件中引用的 Binance US 公司 2019 年年终资产负债表显示，陈是当时该公司所有 9 个银行账户的唯一签署人。

为了加强在当地的业务，赵利用了一家总部设在瑞士的新公司，根据美 SEC 的文件和公司记录，这家公司由陈领导并担任董事和银行签名者，SEC 后来指控该公司在美国平台上存在广泛的欺诈行为。根据 SEC 文件中引用的 Binance US 公司的一份入局文件，该公司名为 Sigma Chain AG，是一家所谓的做市商，利用“买卖差价产生的收入”，由“赵某个人账户的资金”提供支持。

但根据 SEC 的起诉书，与典型做市商不同的是，Sigma Chain 使用一种被称为“洗盘交易”的过程（来回发送加密资产，以制造客户活动的假象），人为地提高 Binance US 的交易量。

根据 SEC 的说法，在 Binance US 于 2019 年 9 月推出的那天，Sigma Chain 进行了洗仓交易，给人的印象是这个交易所很火热。2021 年夏天，当币安的美国子公司在谈判从 Foundation Capital 和 Circle Ventures 等投资者处筹集 2 亿美元时（该交易最终于 2022 年 3 月完成），SEC 声称，Sigma Chain 账户在平台上可用的 58 种加密货币中，对 51 种进行了欺诈交易。

然后，在 2022 年上半年，随着 Binance US 上市了数十种新的加密资产，SEC 称，Sigma Chain 涉嫌对 51 种新上市资产中的 48 种进行了洗钱交易。在回应 SEC 投诉的文件中，币安的律师表示，“SEC 认定的涉嫌操纵交易是完全适当的，但无论如何都不是实质性的。”

然而，在公司内部，Sigma Chain 的行为让 Binance US 的员工感到惊讶。根据 SEC 的文件，Binance US 分公司的前首席执行官 Catherine Coley 在 2019 年提出了担忧，她在给币安当时的首席财务官周伟的一封信中表示，让陈作为银行账户的签署人将会“向监管机构发出危险信号，并使币安接受美国的审查”。2021 年 1 月，当一名销售总监告诉 Binance US 首席执行官和员工们，有 20 个账户属于 Sigma Chain 时，一名员工的反应是难以置信。

在此过程中，币安子公司与赵和陈控制的实体之间的界限开始变得模糊。据 SEC 称，赵拥有并由两人控制的实体被用来将大约 110 亿美元的客户存款与币安的银行账户混在了一起。除了洗钱交易，Sigma Chain 还被用来购买一艘价值 1100 万美元的游艇，并向陈个人支付了 3200 万美元。

陈还是多笔交易的银行签署人，这些交易为赵提供了丰富的生活方式，尽管他支持废除奢侈品和传统银行；他在 2020 年发推文表示，“没有房子，没有车，没有船，没有法定货币”。

SEC 的文件显示，赵长鹏拥有的另一家公司——位于英属维尔京群岛的 Binance Capital Management Co. Ltd. 斥资 5500 万美元购买了一架飞机，并将 6250 万美元存入他的一个个人银行账户中。该公司还和另外两家由两人控制的币安实体向赵和陈控制的两家新加坡公司提供了 1.78 亿美元资金。

但与赵的密切合作对陈来说并不总是有利的。在去年的博客文章中，赵长鹏对 2015 年请陈光英做他的法定代表人表示后悔，因为她受到了太多的审查。“她和她的家人一直是媒体和网络喷子的目标和骚扰对象”，他写道，“如果我知道这会对她的生活产生如此大的负面影响，我绝不会让她来做当时看来无害的事。”

【本文原发布于链得得，授权App发布，作者：宋宋】

关键词：